Недавнее расследование The Wall Street Journal (WSJ) выявило, что иранский финансист Бабак Занджани использовал криптобиржу Binance для создания платежной сети, направленной на поддержку иранского правительства. За два года через его сеть прошло около $850 млн, что ставит под сомнение соблюдение норм международного законодательства. В этой статье мы рассмотрим детали расследования, укажем на возможные последствия для Binance и покажем, какие уроки можно извлечь из этой ситуации.
Использование Binance для обхода санкций
- Объем операций: По данным WSJ, основная часть транзакций осуществлялась через один торговый аккаунт, который оставался активным до января 2023 года.
- Каналы финансирования: Предполагается, что значительная часть средств поступала от китайских компаний за иранскую нефть.
- Связь с Центральным банком: Некоторые транзакции могли быть связаны с цифровыми кошельками Центрального банка Ирана.
Подозрительная активность и реакция Binance
- Схема обхода: Занджани называл себя «оператором, обходящим санкции», а его родственники использовали дополнительные аккаунты с одних и тех же устройств.
- Долговременная активность: Основной аккаунт функционировал не менее 15 месяцев, несмотря на предупреждения сотрудников Binance о подозрительной активности.
- Дальнейшие действия: После выявления нарушений Binance заявила о сотрудничестве с правоохранительными органами и улучшении системы контроля.
Правовые последствия для Binance
- Санкции против Занджани: Бабак Занджани находится в санкционном списке США с 2013 года за помощь Ирану в обходе международных санкций.
- Новые ограничения: В январе 2026 года США ввели новые санкции против бизнесмена из-за его криптовалютных операций.
- Иск о клевете: В марте Binance подала иск против WSJ из-за публикации о том, что биржа уволила сотрудников комплаенса за раскрытие связи с Ираном.
Выводы и рекомендации
Данная ситуация подчеркивает важность соблюдения норм комплаенса в криптоиндустрии. Компании должны активно мониторить свои платформы на предмет подозрительных транзакций. Более того, участникам рынка следует осознавать риски, связанные с использованием криптовалют для международных переводов. Это дело служит напоминанием о необходимости строгого контроля за соблюдением законодательства в условиях глобального финансового взаимодействия.
"Время требует более тщательного подхода к вопросам соблюдения норм." - Генеральный директор Binance Ричард Тенг.
